央行罚没平安银行等超9000万!

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平安银行股份有限公司被罚没超3000万
今晚（7月7日），中国人民银行对平安银行股份有限公司开出罚单。
央行罚单显示，平安银行股份有限公司被警告，没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元。
平安银行股份有限公司的违法行为类型共10项，分别为
1.违反账户管理规定；2.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；3.违反反假货币业务管理规定；4.占压财政存款或资金；5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；8.与身份不明的客户进行交易；9.违反消费者金融信息保护管理规定；10.违反金融营销宣传管理规定。

银罚决字【2023】55-67号

发布时间：2023年07月07日

序号	当事人名称	行政处罚 决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	备注
1	平安银行股份有限公司	银罚决字〔2023〕55号	1.违反账户管理规定； 2.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为； 3.违反反假货币业务管理规定； 4.占压财政存款或资金； 5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 6.未按规定履行客户身份识别义务； 7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 8.与身份不明的客户进行交易； 9.违反消费者金融信息保护管理规定； 10.违反金融营销宣传管理规定。	警告，没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
2	史某(时任平安银行股份有限公司运营管理部/安全保卫部总经理助理)	银罚决字〔2023〕56号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.违反账户管理规定； 2.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为。	警告，罚款20万元	中国人民银行	2023年7月7日
3	谢某英（时任平安银行股份有限公司零售网络金融事业部副总裁）	银罚决字〔2023〕57号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反账户管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2023年7月7日
4	徐某（时任平安银行股份有限公司广州分行运营管理部/安全保卫部总经理）	银罚决字〔2023〕58号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反账户管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2023年7月7日
5	丁某[时任平安银行股份有限公司广州分行大众客户部（后并入私行与财富管理部）总经理]	银罚决字〔2023〕59号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反账户管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2023年7月7日
6	张某祥（时任平安银行股份有限公司汽车消费金融中心互联网平台团队产品运营团队产品运营岗工作人员）	银罚决字〔2023〕60号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款18.3万元	中国人民银行	2023年7月7日
7	俞某（时任平安银行股份有限公司零售风险管理部信贷运营管理室贷后管理岗工作人员）	银罚决字〔2023〕61号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款1万元	中国人民银行	2023年7月7日
8	任某龙（时任平安银行股份有限公司汽车消费金融中心北京分部通州综合团队车抵贷综拓客户经理）	银罚决字〔2023〕62号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款0.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
9	孙某强（时任平安银行股份有限公司信用卡中心渠道平台规划组经理）	银罚决字〔2023〕63号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款0.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
10	靳某阳（时任平安银行股份有限公司法律合规部副总经理）	银罚决字〔2023〕64号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款4.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
11	李某（时任平安银行股份有限公司网金及财富管理事业部总裁）	银罚决字〔2023〕65号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款6万元	中国人民银行	2023年7月7日
12	王某晖[时任平安银行股份有限公司零售经营及消费贷款事业部常务副总裁（主持部门工作）]	银罚决字〔2023〕66号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款6万元	中国人民银行	2023年7月7日
13	范某延（时任平安银行股份有限公司运营管理部/安全保卫部总经理）	银罚决字〔2023〕67号	对平安银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.与身份不明的客户进行交易。	罚款4.5万元	中国人民银行	2023年7月7日

中国邮政储蓄银行股份有限公司

被罚3186万

今晚，中国人民银行对中国邮政储蓄银行股份有限公司开出罚单。
央行罚单显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司被警告，罚款3186万元。
中国邮政储蓄银行股份有限公司的违法行为类型共8项，分别为：1.违反反假货币业务管理规定；2.占压财政存款或者资金；3.违反国库科目设置和使用规定；4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务；6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；8.与身份不明的客户进行交易。

银罚决字【2023】39-54号

发布时间：2023年07月07日

序号	当事人名称	行政处罚 决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	备注
1	中国邮政储蓄银行股份有限公司	银罚决字〔2023〕39号	1.违反反假货币业务管理规定； 2.占压财政存款或者资金； 3.违反国库科目设置和使用规定； 4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 5.未按规定履行客户身份识别义务； 6.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 8.与身份不明的客户进行交易。	警告，罚款3186万元	中国人民银行	2023年7月7日
2	陈某（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京门头沟区三家店营业所负责人）	银罚决字〔2023〕40号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
3	高某（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京昌平区风雅园营业所负责人）	银罚决字〔2023〕41号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
4	侯某颖（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京海淀区林业大学营业所负责人）	银罚决字〔2023〕42号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
5	胡某雨（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京丰台区丰台南路支行代理支行长）	银罚决字〔2023〕43号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
6	邵某（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京丰台区靛厂营业所负责人）	银罚决字〔2023〕44号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
7	田某梁（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京丰台区朱家坟营业所负责人）	银罚决字〔2023〕45号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
8	徐某健（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京昌平区直属支行行长）	银罚决字〔2023〕46号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
9	王某虹（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司信用卡中心客户服务处副处长）	银罚决字〔2023〕47号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款2万元	中国人民银行	2023年7月7日
10	王某（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司北京分行运营中心结算处理员）	银罚决字〔2023〕48号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款2.2万元	中国人民银行	2023年7月7日
11	吉某刚（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司网络金融部副总经理）	银罚决字〔2023〕49号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.与身份不明的客户进行交易。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
12	李某晖（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司信息科技管理部总经理）	银罚决字〔2023〕50号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2023年7月7日
13	刘某民（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司个人金融部副总经理）	银罚决字〔2023〕51号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 3.与身份不明的客户进行交易。	罚款6万元	中国人民银行	2023年7月7日
14	王某明（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司内控合规部副总经理）	银罚决字〔2023〕52号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款5万元	中国人民银行	2023年7月7日
15	周某辉（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司公司金融部总经理）	银罚决字〔2023〕53号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
16	朱某（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司运营管理部总经理）	银罚决字〔2023〕54号	对中国邮政储蓄银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。	罚款4.5万元	中国人民银行	2023年7月7日

中国人民财产保险股份有限公司

被罚款464万元

今晚（7月7日），中国人民银行对中国人民财产保险股份有限公司开出罚单。

央行罚单显示，中国人民财产保险股份有限公司被罚款464万元。

中国人民财产保险股份有限公司的违法行为类型共3项，分别为

1.未按规定履行客户身份识别义务；

2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

银罚决字【2023】68-70号

发布时间：2023年07月07日

序号	当事人名称	行政处罚 决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	备注
1	中国人民财产保险股份有限公司	银罚决字〔2023〕68号	1.未按规定履行客户身份识别义务； 2.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款464万元	中国人民银行	2023年7月7日
2	陈某（时任中国人民财产保险股份有限公司合规部/风险管理部副总经理）	银罚决字〔2023〕69号	对中国人民财产保险股份有限公司以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2023年7月7日
3	尚某瑞（时任中国人民财产保险股份有限公司软件开发中心北京分中心副主任）	银罚决字〔2023〕70号	对中国人民财产保险股份有限公司以下违法行为负有责任： 1.未按规定保存客户身份资料和交易记录； 2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款6万元	中国人民银行	2023年7月7日

南方都市报（nddaily）、N视频报道

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